Демонстрационный пример
Платёжный календарь по неделям
Поступления и обязательства распределяются по неделям, а прогноз остатка показывает риск дефицита.
Исходный процесс
Что делают вручную
Платежи часто ведутся списком без связи с текущим остатком. Чтобы оценить следующую неделю, приходится отдельно складывать поступления и расходы.
Ограничение
Почему это неудобно
Общая сумма за месяц не показывает, в какой именно день денег может не хватить для обязательного платежа.
Решение
Как устроен инструмент
Демонстрационная таблица рассчитывает открывающий остаток, чистый поток и закрывающий остаток каждой недели. Условное форматирование отмечает значение ниже контрольного уровня.
Использовано: Excel, формулы движения денег, условное форматирование, диаграмма.
Надёжность
Проверки и ограничения
- баланс переходит между неделями
- расходы не смешиваются с поступлениями
- итоги сверяются с недельными колонками
- низкий остаток выделяется автоматически
Результат
Что показывает пример
Пример показывает механику краткосрочного планирования денег без заявлений о фактической экономии. Категории и горизонт планирования можно изменить.